Криптовалютное мошенничество стало одной из наиболее значимых форм преступности в Польше. Несмотря на наличие правовых инструментов, польское государство — полиция, прокуратура, суды и финансовые регуляторы — по большей части капитулировало перед этой эпидемией.
Масштаб проблемы
На основе моего обширного опыта ведения дел о криптовалютном мошенничестве, я оцениваю ежегодные потери граждан Польши от этих схем в миллиарды злотых. Типичная жертва теряет от 50 000 до 500 000 злотых, но мне приходилось вести дела с потерями свыше 10 миллионов злотых.
Почему государство потерпело неудачу
- Полиция — сотрудники нередко отказываются принимать заявления, квалифицируя их как гражданско-правовые споры.
- Прокуратура — прокуроры с трудом справляются с технической сложностью блокчейн-анализа и международного сотрудничества.
- Суды — судьям часто не хватает понимания криптовалютных технологий.
- Банки — несмотря на обязательства AML, банки нередко не обнаруживают очевидных мошеннических паттернов.
- GIIF — Генеральный инспектор финансовой информации перегружен и медленно реагирует.
Что нужно изменить
- Специализированные подразделения по киберпреступности с криптовалютной экспертизой
- Обязательное обучение судей по криптовалютным делам
- Усиление контроля за исполнением банками обязанностей AML
- Улучшение механизмов международного сотрудничества
- Кампании общественной осведомлённости
Paweł Osiński
Адвокат, эксперт по криптовалютному мошенничеству и киберпреступности